A cierre de 2021, CaixaBank Wealth alcanzó los 16.870 millones de euros gestionados en asesoramiento independiente y 2.000 clientes con contrato de asesoramiento independiente firmado, creciendo en más de 600 grupos familiares en el año. La entidad afirma que, con estas cifras, es la propuesta de asesoramiento independiente "con mayor patrimonio gestionado de España".
De esta forma, con el lanzamiento de 'Independent Advisory', el banco quiere reforzar la apuesta por el asesoramiento independiente y ampliarlo al segmento de clientes que cuentan con entre uno y cuatro millones de patrimonio.
Para definir y lanzar el proyecto, así como para coordinarlo de forma transversal en todo el territorio, la entidad ha creado la dirección comercial de Asesoramiento Independiente, dirigida por Marta Alonso, que reportará directamente al director ejecutivo de CaixaBank Banca Privada, Víctor Allende.
Todos los centros de CaixaBank Banca Privada contarán, al menos, con un gestor de asesoramiento independiente, que actuará con una cartera de clientes totalmente separada de la de los gestores de asesoramiento no independiente a fin de asegurar la transparencia e independencia. Además, para lograr la calidad del servicio, el objetivo es que cada gestor no supere los 75 clientes.
El número de gestores rondará el centenar al inicio del proyecto, si bien podría incrementarse en el futuro en función de la evolución del negocio y de la respuesta de los clientes.
El objetivo de negocio para este nuevo servicio es alcanzar unos 9.000 clientes en dos años, "un porcentaje significativo de los clientes de este segmento", según la entidad, que explica que no todos sus clientes son potenciales demandantes de este tipo de asesoramiento: "Por ejemplo, aquellos con perfiles excesivamente conservadores, los que cuenten con una edad avanzada o con un elevado peso en productos de previsión, continuarán trabajando con la entidad a través del servicio de asesoramiento no independiente, basado en la planificación de sus objetivos de inversión", explica el banco.
OFERTA DE PRODUCTOS Y SERVICIOS
Para la selección de fondos de inversión, el servicio 'Independent Advisory' cuenta con enfoque multidisciplinar, financiero y matemático. Adicionalmente, tendrá el apoyo especializado de la dirección de Estrategia de Inversión, basándose en carteras modelo confeccionadas con productos de un amplio universo de inversión.
Además, se ofrece asesoramiento especializado en inversiones ilíquidas, para la diversificación en estrategias diferenciadas en todas las subclases de activos ('Venture capital', 'Buy & Outs', 'Real Estate', 'Private Debt', Tendencias, etc).
El catálogo de fondos seleccionados por CaixaBank Banca Privada cuenta con clases limpias. Igualmente, se dará acceso a los clientes a productos estructurados con condiciones "muy competitivas".
Asimismo, los usuarios del servicio 'Independent Advisory' tienen la posibilidad de trabajar con la 'Mesa de Asesoramiento Independiente', con acceso directo a los especialistas de la mesa. Asimismo, desde la dirección de Asesoramiento Patrimonial, se prestará asesoramiento fiscal especializado a los clientes de este segmento, pudiendo analizar la mejor estructura patrimonial, la planificación sucesoria de su patrimonio o el régimen de la empresa familiar más conveniente. Todo ello, en estrecha colaboración con el asesor fiscal del cliente.
También destaca el asesoramiento en filantropía, a través del 'Proyecto de Valor Social', dirigido a clientes que quieren estructurar una aportación solidaria para contribuir a la solución de una problemática social.
El banco señala que el asesoramiento que se presta desde el servicio de 'Independent Advisory' se articula sobre un "expediente asesorado", sujeto a una "comisión explícita".
Los clientes de 'Independent Advisory' podrán acceder a toda la oferta de gestión de carteras de CaixaBank Banca Privada, en función del importe cuya gestión deseen delegar y sus características como inversor.