Más de 30.000 solicitudes de crédito a bancos y cajas son fraudulentas
No parecen muchas, cuando el servicio Veraz de prevención del fraude creado por Equifax y la Asociación Nacional de Establecimiento Financieros de Crédito (Asnef) recibió 1,8 millones de consultas. Pero la cosa comienza a ponerse más interesante si se considera el volumen de fraude evitado a las entidades financieras gracias a este sistema: 360 millones de euros. Veraz detecta fraudes como la suplantación de identidad en las solicitudes de crédito, mediante documentación auténtica robada o extraviada o a través de datos de identificación o financieros irregulares.
El perfil predominante de los suplantadores de identidad corresponde a personas de unos 35 años, que solicitan préstamos para la financiación de automóviles, en la mayoría de los casos, por un importe medio de 12.000 euros por solicitud.
Durante los últimos años el fraude en la financiación al consumo ha mostrado una tendencia marcadamente alcista, siendo la suplantación de identidad el modus operandi preferido por los delincuentes. Cada año se denuncia el robo, la sustracción o la pérdida de más de un millón de Documentos Nacionales de Identidad en España.
Veraz-SPF incluye tres ficheros: Persus, Fodi y Sociedades. Persus es un fichero de autoinclusión gratuita y voluntaria para los ciudadanos que deseen proteger su identidad de forma preventiva, o en los casos donde se haya extraviado o sustraído sus documentos identificativos (DNI, NIE, Pasaporte, etc.). Según Luis Díez, director de Prevención del Fraude de Equifax, “gracias a Persus, todos los ciudadanos inscritos en este fichero gozarán de una protección adicional frente a posibles delitos en entidades bancarias o comerciales adheridas al servicio y podrán simplificar la obtención de pruebas en procesos judiciales para demostrar que algún delincuente ha suplantado su identidad”.